上海首例利用數(shù)字人民幣“跑分”案法院判了

來源：曼昆區(qū)塊鏈法律

自2019年年末中國人民銀行啟動(dòng)數(shù)字人民幣試點(diǎn)測試，經(jīng)過四年的技術(shù)探索和發(fā)展，數(shù)字人民幣已逐步實(shí)現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)社會(huì)生活各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)的應(yīng)用和落地，并因其法償性、便捷性、可溯源性和安全性等特征而備受青睞。

然而，創(chuàng)新常常伴隨著風(fēng)險(xiǎn)，隨著數(shù)字人民幣的推廣普及，一些不法分子也盯上這一新興事物。他們利用數(shù)字人民幣交易的隱蔽性、可控匿名等特征，或用以實(shí)施詐騙犯罪，或用以轉(zhuǎn)移涉詐資金……不斷挑戰(zhàn)法律的底線。

近期，上海市楊浦區(qū)人民法院（以下簡稱楊浦區(qū)人民法院）審結(jié)了上海首例利用數(shù)字人民幣“跑分”案件。

01案件回放

2023年5月底，汪某來到位于本市楊浦區(qū)的某銀行ATM機(jī)處，在短短兩小時(shí)內(nèi)，使用10多個(gè)不同手機(jī)號碼注冊的數(shù)字貨幣賬戶，通過ATM數(shù)字人民幣兌換功能取現(xiàn)30筆，金額高達(dá)12.3萬元，幾乎將當(dāng)時(shí)ATM機(jī)內(nèi)存放的現(xiàn)金全部取空。

明顯“超標(biāo)”的賬戶數(shù)量，過于頻繁的兌換次數(shù)，短時(shí)大量的取現(xiàn)金額，立即引起了銀行工作人員的警覺，隨即報(bào)案，就此揭開了一起利用數(shù)字人民幣賬戶為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博等上游犯罪分子拆分轉(zhuǎn)移贓款進(jìn)行“跑分”的團(tuán)伙犯罪案件。

原來，隨著數(shù)字人民幣的快速發(fā)展，為適應(yīng)支付方式出現(xiàn)的新變化，該銀行積極進(jìn)行數(shù)字人民幣的對接與智能設(shè)備的升級，上新了數(shù)字人民幣ATM兌換功能，只需“手機(jī)號碼+驗(yàn)證碼+支付密碼”，即可從ATM機(jī)內(nèi)兌換取出現(xiàn)金。

自2023年5月2日起，肖某為非法牟利，利用數(shù)字人民幣四類賬戶非實(shí)名、手機(jī)驗(yàn)證即可開立等特征以及ATM兌換取現(xiàn)功能，招募闞某、汪甲、汪某、陳某、楊某等人組建“跑分車隊(duì)”，明知是他人犯罪所得而將上家提供的數(shù)字人民幣賬戶（四類）內(nèi)錢款取出，并從中賺取“手續(xù)費(fèi)”。

肖某作為“跑分車隊(duì)”負(fù)責(zé)人，與上家溝通確定需要取現(xiàn)的金額后，由闞某等人向虛擬幣商龔某、黃某購買兌換虛擬貨幣，并將獲取的虛擬貨幣支付至上家指定賬戶。上家收到后將對應(yīng)金額的數(shù)字人民幣賬戶和密碼發(fā)送給肖某，由肖某轉(zhuǎn)發(fā)給“車手”汪某等人，由“車手”使用上述數(shù)字人民幣賬戶、密碼至銀行網(wǎng)點(diǎn)通過ATM機(jī)取現(xiàn)后轉(zhuǎn)至指定銀行賬戶。

一番操作，借由數(shù)字人民幣、虛擬貨幣交易，非法資金就這樣被“洗白”了。

圖為作案手機(jī)

其間，為賺取更多“手續(xù)費(fèi)”，肖某還從他人處購買多個(gè)手機(jī)號碼、30余部手機(jī)，注冊多個(gè)數(shù)字人民幣賬戶（四類）提供給上家用于接收錢款，并通過上述相同手法，將進(jìn)入數(shù)字人民幣賬戶內(nèi)的錢款取出。

經(jīng)司法審計(jì)，2023年5月至6月間，肖某帶領(lǐng)“跑分車隊(duì)”共計(jì)從900余個(gè)數(shù)字人民幣賬戶中取現(xiàn)1000余萬元，其中80余萬元系被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人轉(zhuǎn)入錢款。

02法院判決

楊浦區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為：

被告人肖某、闞某、汪甲、汪某、陳某、楊某、馮某、徐某的行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，對8人判處有期徒刑七個(gè)月至四年六個(gè)月不等的刑罰，并處五千元至四萬五千元不等的罰金；被告人龔某、黃某的行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，對2人分別判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金一萬元。