美國證券交易委員會(huì)（SEC）訴幣安案出現(xiàn)新進(jìn)展。
12月8日，在美國法律文件網(wǎng)站CourtListerner上，幣安與美國司法部、金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）等監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解的三份詳盡文件被公開，值得注意的是，提交者顯示為SEC，該證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)并不在幣安與美國監(jiān)管部門和解的機(jī)構(gòu)列表中。
今年6月，SEC對(duì)幣安提起民事訴訟，指控幣安為未經(jīng)注冊(cè)的交易所、非法向美國投資者供應(yīng)和出售證券等。而上述三份文件正式被SEC列入最新公開的附件，SEC也在第三份文件中請(qǐng)求法官對(duì)和解協(xié)議中的一系列“新的罪證事實(shí)”進(jìn)行司法認(rèn)定。
SEC的“施壓”態(tài)度明顯，該機(jī)構(gòu)一直拒絕幣安撤銷訴訟的要求。對(duì)此，幣安新任CEO Richard Teng在12月12日的答中文社區(qū)問中回應(yīng)，幣安將堅(jiān)決維護(hù)自身立場(chǎng)。鑒于案件仍在調(diào)查中，他未作更多回應(yīng)。
這三份被SEC公開的文件中，除了外界已知的罰沒罰款等內(nèi)容外，外界頗為關(guān)心的針對(duì)幣安的“監(jiān)察員影響”也剛好也在這些文件中詳細(xì)載明。
文件顯示，美國司法部下屬多部門和FinCEN等監(jiān)管機(jī)構(gòu)將在未來3-5年內(nèi)，將以幣安聘請(qǐng)第三方監(jiān)察員的方式對(duì)幣安執(zhí)行監(jiān)督權(quán)。從監(jiān)察員職責(zé)和資質(zhì)看，他們并非政府官員，而由幣安來聘任，工作主要涉及反洗錢（AML）合規(guī)和制裁合規(guī)。
Richard解釋，監(jiān)察員的核心職責(zé)是反洗錢，不涉及幣安上線資產(chǎn)等具體業(yè)務(wù)，更不會(huì)違反幣安對(duì)用戶信息的保護(hù)原則。
在幣安與美國司法部達(dá)成和解協(xié)議后，圍觀者驚訝于43億美元的罰款之高，而非美國用戶更關(guān)心的是，即將入駐幣安展開監(jiān)督權(quán)的監(jiān)察員，是否會(huì)對(duì)幣安上線加密資產(chǎn)、用戶交易加密資產(chǎn)產(chǎn)生影響？用戶的數(shù)據(jù)是否會(huì)暴露給監(jiān)管？
12月12日，幣安CEO Richard Teng在中文社區(qū)的AMA中回應(yīng)，監(jiān)察員的核心職責(zé)是反洗錢，不會(huì)對(duì)幣安上線加密資產(chǎn)、用戶交易加密資產(chǎn)產(chǎn)生影響，不會(huì)干涉幣安的產(chǎn)品創(chuàng)新，也不會(huì)對(duì)幣安保護(hù)用戶信息和數(shù)據(jù)的原則產(chǎn)生任何影響。
Richard解釋，監(jiān)察員并非美國政府官員，而是幣安聘請(qǐng)的、符合法律要求資質(zhì)的第三方人員，須要保持獨(dú)立性，“職責(zé)主要是看我們的反洗錢做得好不好，是不是符合法律要求，有沒有按協(xié)議執(zhí)行每一個(gè)條款。”
他提到，幣安這些年對(duì)反洗錢投入了大量的資金和資源，“從行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)看已經(jīng)很前衛(wèi)了，但我們自己說了不算，獨(dú)立的監(jiān)察員進(jìn)來后，會(huì)更客觀地看到我們的努力是否如我們所述。”
對(duì)于數(shù)據(jù)和隱私問題，Richard強(qiáng)調(diào)，任何監(jiān)管部門向幣安提出調(diào)查要求時(shí)，幣安只對(duì)有合法執(zhí)法請(qǐng)求或在法院命令下才會(huì)配合，“這是現(xiàn)行所有交易所都應(yīng)遵守的相同規(guī)則。”
那么，Richard所述是否符合事實(shí)？SEC 12月8日公開的幣安與美國司法部等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的三份和解協(xié)議文件，剛好給出了明確答案。
根據(jù)協(xié)議文件，幣安同意聘請(qǐng)第三方監(jiān)察員在協(xié)議規(guī)定的任期內(nèi)執(zhí)行應(yīng)履行的義務(wù)。幣安與檢察機(jī)關(guān)將盡最大努力在協(xié)議簽署后的60個(gè)工作日內(nèi)完成監(jiān)察員的選擇過程。
從這個(gè)周期看，監(jiān)察員對(duì)幣安展開監(jiān)督要到明年了。而司法部要求的監(jiān)察員的任期將從被聘請(qǐng)之日起，為期三年。FinCEN要求的監(jiān)察員任期為5年，二者可能為同一人選。
文件顯示，監(jiān)察員的主要責(zé)任是評(píng)估和監(jiān)督公司遵守協(xié)議條款的情況，包括公司遵守計(jì)劃、政策、程序、行為準(zhǔn)則、系統(tǒng)和內(nèi)部控制，也包括其反洗錢和美國制裁合規(guī)計(jì)劃，以明確解決和降低公司不當(dāng)行為再次發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。
在某些情況下，監(jiān)察員應(yīng)立即將可能的不當(dāng)行為直接報(bào)告給辦公室，而非幣安。可能的不當(dāng)行為包括，對(duì)美國國家安全、公共衛(wèi)生或安全，或環(huán)境構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)；涉及公司的高級(jí)管理層；涉及妨礙司法公正；或以其他方式構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn)。
監(jiān)察員還要負(fù)責(zé)評(píng)估和監(jiān)督協(xié)議履行情況，包括幣安高級(jí)管理層對(duì)幣安反洗錢(AML)和制裁合規(guī)計(jì)劃的承諾和實(shí)施的情況，評(píng)估和監(jiān)督幣安遵守與外國資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)之間的和解協(xié)議、與商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)之間的和解協(xié)議、幣安與司法部簽署的和解協(xié)議。
而幣安在協(xié)議中的合規(guī)承諾包括：政策、程序和內(nèi)部控制；客戶和第三方關(guān)系；反規(guī)避控制；基于周期的審查；適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督和獨(dú)立性；培訓(xùn)和指導(dǎo)；全面報(bào)告和調(diào)查；執(zhí)法和紀(jì)律；以及監(jiān)測(cè)、測(cè)試和審計(jì)。
根據(jù)協(xié)議，幣安應(yīng)盡最大努力根據(jù)監(jiān)察員的合理請(qǐng)求，為監(jiān)察員提供訪問信息的權(quán)限，對(duì)象包括公司的“前雇員、代理人、中介、顧問、代表、分銷商、許可證持有人、承包商、供應(yīng)商和合資伙伴”。
從這一點(diǎn)可見，監(jiān)察員的審查權(quán)限并不涉及普通用戶的信息。而在文件中也提到，美國司法部多部門和FinCEN對(duì)幣安展開調(diào)查時(shí)，幣安向調(diào)查部門提供的證據(jù)文件是以“不違反外國數(shù)據(jù)隱私”的前提下進(jìn)行的。
這三份被SEC添加進(jìn)訴幣安案的附件，比美國司法部、FinCEN等機(jī)構(gòu)此前公開披露得更詳細(xì)，而監(jiān)察員的內(nèi)容部分印證了幣安CEO Richard的說法。嚴(yán)格的監(jiān)督客觀上造成了至少在3-5年內(nèi)，幣安的反洗錢等合規(guī)遵循很可能在行業(yè)內(nèi)達(dá)到更高的水平。
Richard也分享了事發(fā)兩周后幣安一些合作伙伴的態(tài)度，“他們認(rèn)為這是利好，一些合作方以前很保守，現(xiàn)在反而愿意與幣安展開合作了，合規(guī)的好處正在顯現(xiàn)，不僅是走得長久，還會(huì)帶來加密資產(chǎn)更廣泛的采用。”
除了三份文件本身，SEC在公開的第三份文件中，請(qǐng)求法官對(duì)和解協(xié)議中的一系列“新的罪證事實(shí)”進(jìn)行司法認(rèn)定。
顯然，SEC想要借此增加自身在案件中的說服力，希望法官在沒有正式提交證據(jù)的情況下，宣布相關(guān)事實(shí)為真實(shí)。但結(jié)果如何，還有賴法院對(duì)這起民事訴訟的判斷。
今年6月5日，SEC對(duì)幣安提出了13項(xiàng)指控，包括幣安發(fā)售了未注冊(cè)的BNB和BUSD代幣、Simple Earn和BNB Vault產(chǎn)品及其質(zhì)押計(jì)劃。SEC還表示，幣安未將其Binance.com平臺(tái)注冊(cè)為交易所或經(jīng)紀(jì)商結(jié)算機(jī)構(gòu)。
從指控內(nèi)容看，核心在于幣安是否觸及了美國的證券法。
在12月12日的幣安社區(qū)AMA中，Richard因“案件仍在調(diào)查中”未對(duì)此案作更多評(píng)價(jià)，但他表明了態(tài)度，“幣安一定會(huì)堅(jiān)決維護(hù)自身的立場(chǎng)”。
此前，幣安及其時(shí)任CEO趙長鵬曾在9月向美國地方法院提交動(dòng)議，尋求撤銷該訴訟，主張SEC提起的訴訟已超越其職權(quán)范圍，主要是因?yàn)镾EC在指控前，并未提供加密貨幣產(chǎn)業(yè)明確指引，在試圖宣稱對(duì)加密貨幣產(chǎn)業(yè)擁有監(jiān)管權(quán)的過程中，SEC扭曲了證券法的條文。
11月7日，SEC又對(duì)幣安提出的駁回訴訟動(dòng)議展開反擊稱，沒有任何法院采納幣安“對(duì)法律的曲解”，SEC指責(zé)幣安“從未遵守”聯(lián)邦證券法，并要求法院駁回幣安的動(dòng)議，以維護(hù)證券法律體系。
SEC與幣安的這場(chǎng)“纏斗”仍在進(jìn)行中。事實(shí)上，除了幣安，加密資產(chǎn)行業(yè)的多個(gè)公司都曾因?yàn)椤白C券”問題被SEC起訴，遠(yuǎn)有以太坊（最終沒有被認(rèn)定為證券），近有瑞波（Ripple）、波場(chǎng)（TRON），交易所序列里甚至包括美國本土的加密資產(chǎn)交易平臺(tái)Coinbase，該案與SEC訴幣安案一樣，也仍在解決中。
從已結(jié)案例看，多數(shù)SEC的訴訟屬于民事案件，多以和解、罰款告終。值得注意的是，幣安與美國監(jiān)管部門的一系列和解協(xié)議中，SEC并不在序列內(nèi)。
對(duì)此，一同參與AMA的幣安聯(lián)合創(chuàng)始人何一則表示，無論是面對(duì)司法部的調(diào)查還是SEC的起訴，幣安都有專門的法務(wù)部門和律師處理，而在評(píng)估監(jiān)管影響時(shí)，“律師們也普遍認(rèn)為，司法部的（影響）更大，因?yàn)樗行淌绿幜P權(quán)，而SEC的訴訟屬于民事責(zé)任。”
Richard與何一這對(duì)幣安的新搭檔似乎都對(duì)SEC的訴訟表現(xiàn)出樂觀，而案件到底會(huì)以哪種走向發(fā)展，還得等待美國地方法院的判決。
而已經(jīng)與美國監(jiān)管達(dá)成和解的幣安，在數(shù)據(jù)上得到了進(jìn)一步的修復(fù)。
DefiLlama數(shù)據(jù)顯示，幣安鏈上錢包總資產(chǎn)為734.71億美元，距離11月21日“和解案”披露當(dāng)日的635.04億美元回升15%，已回到了事發(fā)前的水平。
喜來順財(cái)經(jīng)
