作者：0xJeff，Steak Studio主理人；翻譯：喜來順財(cái)經(jīng)xiaozou
DeFi一直以來都是Web3的支柱。是DeFi彰顯了區(qū)塊鏈的實(shí)用之處，它為我們提供了所需工具以實(shí)現(xiàn)全球范圍內(nèi)的即時(shí)匯款、鏈上資產(chǎn)投資、無中介借貸，以及跨DeFi協(xié)議策略等。這些都是觸手可及的財(cái)務(wù)自由。
更重要的是，DeFi解決了現(xiàn)實(shí)世界的問題。它讓那些沒有傳統(tǒng)銀行賬戶的人能夠獲取金融服務(wù)，消除了中間商，并可全天候運(yùn)作，創(chuàng)造了一個(gè)真正的全球包容性金融體系。
但讓我們來一起面對一個(gè)顯而易見的問題：DeFi真的很復(fù)雜。
設(shè)置一個(gè)錢包，管理gas費(fèi)，在欺詐泛濫的環(huán)境中學(xué)會避雷——并不怎么友好。越來越多的L1、L2和跨鏈生態(tài)系統(tǒng)只會讓事情變得更加困難。對大多數(shù)人來說，進(jìn)入門檻太高了。
正是這種復(fù)雜性阻礙了DeFi的發(fā)展，但DeFAI正開始改變這種情況。
DeFAI （DeFi + AI）使DeFi變得可訪問。DeFAI利用人工智能，簡化了復(fù)雜的界面，消除了阻礙普通人的參與難度。想象一下這樣一個(gè)世界：管理你的DeFi投資組合就像與ChatGPT聊天一樣簡單。
第一波DeFAI項(xiàng)目現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)，主要集中在三個(gè)領(lǐng)域：
抽象層
自主交易代理
AI驅(qū)動的dApp
抽象層的目的是通過將DeFi的復(fù)雜性隱藏在直觀的界面后方，從而使DeFi變得更加容易訪問。抽象層支持用戶使用自然語言命令而不必使用復(fù)雜的儀表板與DeFi協(xié)議進(jìn)行交互。
在人工智能出現(xiàn)之前，像intent-based（基于意圖的）架構(gòu)這樣的抽象層簡化了交易執(zhí)行。CoWSwap和SYMMIO等平臺讓用戶能夠在去中心化流動性池中獲得最佳定價(jià)，解決了流動性碎片化問題，但它們并沒有解決核心問題：DeFi仍然讓人望而卻步。
現(xiàn)在，人工智能解決方案正在填補(bǔ)這方面的空白：
Griffain是第一個(gè)推出代幣的解決方案，該產(chǎn)品仍然處于早期訪問階段，用戶需要被邀請才能訪問。Griffain更加通用，允許用戶執(zhí)行各種基本或復(fù)雜操作，如任務(wù)自動化（DCA）、發(fā)布meme幣以及按標(biāo)準(zhǔn)空投meme幣等。
Orbit / Grift是第二個(gè)發(fā)布代幣的解決方案，該產(chǎn)品面向鏈上DeFi體驗(yàn)。Orbit強(qiáng)調(diào)跨鏈功能，集成了超117個(gè)鏈的200多個(gè)協(xié)議，是3個(gè)解決方案中集成量最多的。
Neur是第三個(gè)發(fā)布的解決方案，但由于其開源性質(zhì)，估值很快超過了Orbit。Neur將自己定位為專為Solana生態(tài)系統(tǒng)設(shè)計(jì)的Solana co-pilot（副駕）。Neur由SendAI Solana Agent Kit提供支持。
我個(gè)人使用的是Slate，還處于早期階段，沒有發(fā)布代幣，但我喜歡它的自動化功能。我主要用它來設(shè)置條件性交易，比如如果[xxx]的市值達(dá)到500萬美元，則賣出25%的頭寸，或者如果[xxx]達(dá)到[xxxx]的價(jià)格，則買入價(jià)值5000美元的代幣。
Wayfinder Foundation是另一個(gè)值得關(guān)注的有趣應(yīng)用。它是PRIME / Parallel團(tuán)隊(duì)正在打造的一個(gè)龐然大物。
為什么要花幾個(gè)小時(shí)挖掘alpha，手動執(zhí)行交易，并試圖優(yōu)化你的投資組合，而不是把這些交給代理來做？自主交易代理正在將交易機(jī)器人的概念提升到一個(gè)新的水平，將它們轉(zhuǎn)變?yōu)閯討B(tài)伙伴，它們可以隨時(shí)間推移而適應(yīng)、學(xué)習(xí)并做出更明智的決策。
需要說的是，交易機(jī)器人并非什么新鮮事。它們基于靜態(tài)編程執(zhí)行預(yù)定義的動作，已經(jīng)存在很多年了。但代理從根本上是不同的：
它們從非結(jié)構(gòu)化的不斷變化的環(huán)境中提取信息。
它們在目標(biāo)背景下對數(shù)據(jù)進(jìn)行推理。
它們會隨著時(shí)間的推移發(fā)現(xiàn)模式并學(xué)會利用模式。
它們可以執(zhí)行它們的主人從未明確編程過的動作。
這個(gè)細(xì)分行業(yè)正在迅速發(fā)展。一開始只是出于娛樂目的，現(xiàn)在則已經(jīng)轉(zhuǎn)向?qū)嵱玫摹⒗麧欜?qū)動的工具，可以幫助用戶更有效地進(jìn)行交易。然而，這里有一個(gè)重要的挑戰(zhàn)：你如何驗(yàn)證一個(gè)“代理”不僅僅是一個(gè)機(jī)器人，甚至是一個(gè)在幕后操作一切的人？
這就是DeAI基礎(chǔ)設(shè)施的用武之地。
DeAI在驗(yàn)證代理中的作用
像可信執(zhí)行環(huán)境（TEE）這樣的關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施確保了代理安全運(yùn)行且不被篡改。
例如：
TEE：TEE由Phala Network推廣，提供安全飛地（secure enclaves），數(shù)據(jù)都是經(jīng)過保密處理的。Phala的實(shí)驗(yàn)——如Unruggable ICO和Sporedotfun——展示了代理如何在保持?jǐn)?shù)據(jù)完整性的同時(shí)執(zhí)行任務(wù)。
透明執(zhí)行/驗(yàn)證框架：像zkML（零知識機(jī)器學(xué)習(xí)）或opML這樣的創(chuàng)新技術(shù)提供了推理和計(jì)算的可驗(yàn)證性。Hyperbolic 的抽樣證明（PoSP）是一個(gè)突出的例子。這種機(jī)制將博弈論和抽樣相結(jié)合，以確保在去中心化環(huán)境下的計(jì)算準(zhǔn)確和高效。
當(dāng)自主代理開始處理大量的TVL時(shí)——想象一下1億美元或更多TVL——用戶將有極高的保障要求。他們需要了解代理如何管理風(fēng)險(xiǎn)，驗(yàn)證他們操作其下的框架，并確保他們的資金不會最終流向隨便哪個(gè)meme幣。
這一領(lǐng)域仍處于早期階段，但我們看到一些前景光明的項(xiàng)目正在探索這些可驗(yàn)證工具。隨著DeFAI的發(fā)展，這一點(diǎn)需要牢記。
我正在密切關(guān)注的頂級自主交易智能體項(xiàng)目
如下：
（1）Almanak
Almanak為用戶提供機(jī)構(gòu)級量化AI代理，解決了DeFi的復(fù)雜性、碎片化和執(zhí)行挑戰(zhàn)。
該平臺分叉EVM鏈，考慮到MEV、gas成本和交易順序等獨(dú)特的復(fù)雜性，在現(xiàn)實(shí)環(huán)境中執(zhí)行蒙特卡羅（Monte Carlo）模擬。它使用TEE（可信執(zhí)行環(huán)境）來確保策略執(zhí)行的私密性及alpha見解的安全性，并通過Almanak錢包支持非托管資金處理，允許對代理進(jìn)行精確的權(quán)限授權(quán)。
Almanak基礎(chǔ)設(shè)施支持了金融策略的構(gòu)思、創(chuàng)建、評估、優(yōu)化、部署和監(jiān)控。最終目標(biāo)是讓這些代理能夠隨著時(shí)間的推移學(xué)習(xí)和適應(yīng)。
Almanak在LEGION上籌集了100萬美元，獲得了大量超額認(rèn)購。接下來的措施有beta發(fā)布和面向beta測試人員的代理部署/初始策略。觀察這些量化代理的表現(xiàn)將會很有意思。
（2）Cod3x / Big Tony
Cod3x由Byte Mason團(tuán)隊(duì)（以其Fantom/SonicLabs工作而聞名）開發(fā)，是一個(gè)DeFAI生態(tài)系統(tǒng)，旨在簡化交易代理的創(chuàng)建。該平臺提供了一個(gè)無代碼開發(fā)工具，允許用戶通過指定交易策略、個(gè)性甚至推文風(fēng)格來創(chuàng)建代理。
用戶可以訪問任何數(shù)據(jù)集，并利用API和策略庫在幾分鐘內(nèi)制定財(cái)務(wù)策略。Cod3x集成Allora網(wǎng)絡(luò)，使用其先進(jìn)的ML價(jià)格預(yù)測模型來增強(qiáng)交易策略。
Big Tony是基于Allora模型進(jìn)行交易的旗艦代理，根據(jù)其預(yù)測進(jìn)入和退出。Cod3x正在努力創(chuàng)建一個(gè)繁榮的自主交易代理生態(tài)系統(tǒng)。
值得注意的一點(diǎn)是Cod3x的流動性方法。與Virtuals推廣的常見的alt：alt LP結(jié)構(gòu)不同，Cod3x使用了由Cod3x自己的CDP（抵押債務(wù)頭寸）cdxUSD推動的穩(wěn)定幣：alt LP結(jié)構(gòu)。
比起alt:alt交易對的波動性，這為LP（流動性提供者）在提供流動性時(shí)增添了更多的穩(wěn)定性和信心。
Cod3x也有自己的DeFi原語，如流動性AMOs和Mini Pools（迷你池），它們加深了流動性，并為其生態(tài)系統(tǒng)中的代理添加了更多的功能/ DeFi積木塊。
注意：
- Axal / Gekko AI——Axal的自動調(diào)優(yōu)產(chǎn)品，由代理處理復(fù)雜的多步驟加密策略。Gekko集成了自動調(diào)優(yōu)功能。我期待著看Gekko與自動調(diào)優(yōu)的集成如何執(zhí)行數(shù)據(jù)驅(qū)動型交易。
- ASYM——ASYM代理被許多人描述為meme幣交易的“cheat code”，能夠分析來自區(qū)塊鏈和社交媒體的大型數(shù)據(jù)集來預(yù)測meme幣趨勢。ASYM一直跑贏市場。ASYM通過回測證明了3-4倍的回報(bào)率。非常期待看到它在實(shí)時(shí)交易中的表現(xiàn)。
- Project Plutus——我真的很喜歡PPCOIN這個(gè)名字。
AI驅(qū)動的dApp是DeFAI領(lǐng)域里一個(gè)很有前途的新興領(lǐng)域。它們是完全成熟的去中心化用程序，集成了AI或AI代理來增強(qiáng)功能、自動化和用戶體驗(yàn)。雖然這一領(lǐng)域仍處于早期階段，但一些生態(tài)系統(tǒng)和項(xiàng)目已經(jīng)開始脫穎而出。
該領(lǐng)域最活躍的生態(tài)系統(tǒng)之一是Mode網(wǎng)絡(luò)，這是一個(gè)旨在吸引高技術(shù)AI x DeFi開發(fā)者的L2生態(tài)系統(tǒng)。Mode上已有若干致力于尖端AI用例的團(tuán)隊(duì)：
ARMA：由Giza開發(fā)，根據(jù)用戶偏好量身定制自主穩(wěn)定幣farming策略。
Modius：自主代理farming Balancer LP，由Olas提供支持。
Amplifi借貸代理：由Amplifi開發(fā)，這些代理與Ironclad集成，自動交易資產(chǎn)、在Ironclad上貸款，并通過自動再平衡實(shí)現(xiàn)收益最大化。
該生態(tài)系統(tǒng)的核心是原生代幣MODE。代幣持有者可以質(zhì)押自己的MODE代幣獲取veMODE，veMODE提供來自AI代理的空投、項(xiàng)目白名單訪問以及額外的生態(tài)系統(tǒng)福利。Mode將自己定位為AI x DeFi的創(chuàng)新中心，預(yù)計(jì)其影響力將在2025年顯著增長。
另外，Daniele通過HeyAnon發(fā)表了DeFAI理論，引起了轟動。
他宣布HeyAnon正在進(jìn)行以下工作：
作為DeFi接口的抽象層
用于自主交易執(zhí)行的DeFi代理
用于獲取、過濾和解釋相關(guān)數(shù)據(jù)的研究與通信代理
市場反應(yīng)熱烈，ANON代幣的市值從1000萬美元飆升至1.3億美元。Daniele似乎帶回了TIME Wonderland的興奮，但這一次有更強(qiáng)大的基礎(chǔ)和更清晰的愿景（希望如此）。
除了這兩個(gè)生態(tài)系統(tǒng)，還有許多團(tuán)隊(duì)正在構(gòu)建自己的人工智能dApp。一旦圍繞這些dApp的主要生態(tài)系統(tǒng)形成，我將在未來分享更多內(nèi)容。
DeFAI正在改變DeFi，使其更智能、更簡單、更易于訪問。
隨著抽象層簡化用戶的交互，自主交易代理管理投資組合，以及AI驅(qū)動的dApp優(yōu)化用例，我們正得見新時(shí)代的曙光。
并非2020年的DeFAI Summer的重現(xiàn)，而是2025年的DeFAI Summer！
喜來順財(cái)經(jīng)
