作者：邵詩(shī)巍；來(lái)源：曼昆區(qū)塊鏈法律服務(wù)
引言
經(jīng)常有朋友問，現(xiàn)在還可以買賣U嗎？炒幣是不是違法？今天我們就用幾個(gè)鮮活的案例，聊聊這個(gè)問題（為保護(hù)客戶隱私，部分內(nèi)容已脫敏）。
01
案例一：幫朋友賣U，被定掩隱罪
某天，住在甲地的B被沿海乙地的警方叫去問話，B到了乙地之后，在派出所帶了24小時(shí)，然后被定了掩飾、隱瞞犯罪所得罪，目前取保候?qū)徶小?/p>
B問我，他就是幫朋友賣個(gè)U，為什么還犯罪了？我讓他講講事情的來(lái)龍去脈。
（人物關(guān)系及交易往來(lái)如圖）
B的朋友A開了個(gè)公司，客戶都是海外的，客戶每次付款都是打給A泰達(dá)幣，A就找B，讓B把他的U換成人民幣，從中收取千一的服務(wù)費(fèi)。
另外，A還有一個(gè)固定合作的朋友C，這個(gè)人會(huì)給A介紹很多要買U的買家。
某天，C聯(lián)系A(chǔ)，說(shuō)給他介紹了個(gè)要買U的人（D），于是A就讓B和C對(duì)接。D轉(zhuǎn)到B個(gè)人銀行賬戶20萬(wàn)人民幣，B確認(rèn)收到之后，A按照C指定的買家D的地址，轉(zhuǎn)了20萬(wàn)人民幣等值的U。B扣除自己的手續(xù)費(fèi)，余下的轉(zhuǎn)給了A。
幾周后，B被自己居住的甲地公安調(diào)查，說(shuō)此前交易的買家D報(bào)案自己被詐騙了50萬(wàn)，所以叫B過來(lái)問話。此時(shí)，B也發(fā)現(xiàn)自己的卡被乙地警方凍結(jié)了20萬(wàn)。了解完情況之后，甲地公安說(shuō)，你沒事了，去乙地把卡解了就行。
但到了乙地，警察說(shuō)，你是不是還和xx公司交易過買賣U 30萬(wàn)人民幣，xx公司就是D的公司，D總共被詐騙了50萬(wàn)。
B說(shuō)，確實(shí)存在這兩筆交易，都是我?guī)臀遗笥袮賣U，我都是和C對(duì)接的，不知道D和xx公司有關(guān)系，但是，我收了50萬(wàn)的人民幣，我朋友A就給了50萬(wàn)對(duì)應(yīng)的U，所有交易鏈條我都可以提供。
乙地警察說(shuō)：總之，現(xiàn)在D報(bào)案被詐騙了，而你和D以及xx公司交易過， 現(xiàn)認(rèn)定你涉嫌掩隱罪，得退賠被害人的錢。
【邵律師評(píng)析】
B確實(shí)被掩隱罪確實(shí)很離譜。
根據(jù)B以前遇到的類似情形推測(cè)，應(yīng)該是A把U轉(zhuǎn)給了買家之后，買家與他人之間的交易出了問題。
截至目前，已經(jīng)大半年了， B把A和C的聯(lián)系方式也給了乙地警方，警方也沒找過他們，B也就被乙地警方問了唯一的一次話，按理說(shuō)，這個(gè)事兒，不問A和C，根本就查不清啊，B也只是A的白手套而已。而且A的行為已涉嫌非法買賣外匯。
最重要的是，D在本次交易完成之后，將U轉(zhuǎn)給他人，導(dǎo)致自己被詐騙，和B有啥關(guān)系呢，為啥讓B退賠呢？
02
案例二、我是U商，正常賣U，警察卻讓我把收到的錢退賠給被害人
本案例與上一個(gè)相似的地方在于退賠的問題。
當(dāng)事人是個(gè)正經(jīng)U商（A），做了好幾年買賣U的生意了。有天，老朋友B再次找他買U，因?yàn)橛卸啻谓灰椎男湃侮P(guān)系，A就直接往B給的地址轉(zhuǎn)了U，之后A也收到了對(duì)應(yīng)的人民幣價(jià)款。
這原本到此結(jié)束，是一次合作愉快的交易。但A卻被凍卡了。他聯(lián)系了凍卡地警方，警察說(shuō)，C被抓騙了，你之前收了人家多少錢就要退多少錢，不然不給你解凍銀行卡。
原來(lái)，A和B之間的交易，B是指定C向A轉(zhuǎn)賬的。
【邵律師評(píng)析】
離譜+1。這事兒怎么著也和B有關(guān)系啊，但當(dāng)?shù)鼐骄投⒅鳤，這算個(gè)啥事兒？
并且，警察給到A的方案是，讓A退錢給C，然后再起訴B要U（真是讓人滿頭問號(hào)）
03
案例三、老板賣U，讓我線下盯著客戶付錢，我有啥風(fēng)險(xiǎn)
這是個(gè)職場(chǎng)萌新的問題，他說(shuō)他最近在找工作，面試他的“老板”說(shuō)，他們團(tuán)隊(duì)線上找買U的客戶，有的客戶會(huì)要求線下交易，萌新的工作內(nèi)容就是在線下和客戶當(dāng)面溝通，監(jiān)督客戶資金到賬。若客戶付款到老板賬戶上了，萌新就把U轉(zhuǎn)給客戶。
他問我這工作有沒有啥風(fēng)險(xiǎn)？
【邵律師評(píng)析】
只要有利可圖，無(wú)論利益大小，都會(huì)有人成規(guī)模的做，U商生意也是這樣。所以，職場(chǎng)新人碰到這樣的求職經(jīng)歷，似乎也不意外。
為什么客戶會(huì)要求線下交易呢？有的是客戶覺得自己萬(wàn)一打錢對(duì)方不轉(zhuǎn)U沒保障，賣家在現(xiàn)場(chǎng)自己更有保障一些。但線下交易，非正常情形往往會(huì)更多。憑常理想一下，交易所交易多方便，交易所本身也已對(duì)平臺(tái)主體做了KYC，那這些人為啥非得線下呢？要么是想不留痕的洗黑錢，要么是想騙你的U。買家抱著一堆現(xiàn)金給你，萬(wàn)一是假鈔呢，或者，等你轉(zhuǎn)完U就把給你的錢搶回來(lái)呢？（這些都是邵律師遇到的真人真事兒……）
因?yàn)檫@些人很自信，你去派出所報(bào)案，大概率沒人理你。你和警察說(shuō)：我買U被騙了，警察問，U是什么？或者，你怎么證明你的U值那么多錢？（U的價(jià)值雖說(shuō)一般人都知道是對(duì)標(biāo)美元的，但辦案還是需要有權(quán)威鑒定機(jī)構(gòu)出具報(bào)告才能作為認(rèn)定U價(jià)值的依據(jù)。
科普：國(guó)內(nèi)有一些機(jī)構(gòu)可以做虛擬幣的價(jià)值的鑒定，一般是公安委托的。如果個(gè)人委托此類機(jī)構(gòu)出鑒定報(bào)告，不一定被司法機(jī)關(guān)采信，總之，被騙容易維權(quán)難啊）。
U商朋友們，你們還有遇到啥奇葩事嗎？
喜來(lái)順財(cái)經(jīng)
